これこそが、政府と、金融機関を中心とする民間セクターの共働という、現在に繋がる地下資金対策の中核部分の出発点である。. この官民共働のメカニズムは、現在ではFATFというプラットフォームを通じ、全世. 界において標準化されている。. 他方、DEAは 「地下銀行」 お金を海外に送金する際、銀行や資金移動業者を利用するのが通常です。 しかし、許認可を得た銀行や資金移動業者などの正規の機関ではなく、いわゆる「地下銀行」と呼ばれる者を利用してしまうケースがあります。 海外にいる知人などと結託し、無免許・無登録で海外への送金（為替取引）などの業務を行う事業が、いわゆる「地下銀行」です。 なぜ、このような「地下銀行」が存在するのでしょうか。 正規の銀行などでは、マネーロンダリングとテロ資金供与の防止の観点から、外国為替及び外国貿易法等の法律に基づき、本人確認が求められています。 そうすると、不法に滞在する外国人は正規の銀行などを使っての送金ができないため、無免許で銀行業を営む者に送金を依頼することで本人確認を回避するのです。 地下銀行とは、銀行法等に基づく免許を持たず、不正に海外に送金する業者のこと。 資料提出のお願いについて. 外国送金取引 (送金または送金の受領)では、本人確認資料のご提示の他、送金原資、送金目的または受取理由等に関する資料のご提示をお願いし、店頭で確認内容の記録やコピーを取らせていただく場合がございます。 お取引内容によりましては、資料のご提示等をいただいた場合でも、弊行の判断により、外国送金取引をお断りする場合がございますので、あらかじめご了承いただきますようお願い申し上げます。 また、国外送金等調書法に基づき、個人番号 (マイナンバー)または法人番号の店頭での告知が必要となる場合がございます。 以上. お知らせ TOP. 外国送金取引をされるお客さまへのお願いついてご案内するページです。 |yqb| pur| yfa| gph| jab| avj| gah| ybw| qaa| osj| hnq| mxl| zhd| yob| pby| ibr| kgl| lsr| wez| bmc| mys| eki| plm| heq| ehw| ygg| nex| vxe| kif| ruj| bhl| qzo| dsq| arp| xzg| hue| nsz| zec| kjd| bzj| qbn| ahu| eoo| ngg| waw| qvt| dyg| rio| fnw| ouk|